Различия между брокером и инвестиционным консультантом

hi
парень в костюме с зеленой рубашкой

Хотя эти две профессии, вероятно, кажутся большинству людей одинаковыми, инвестиционные консультанты и брокеры выполняют очень разные функции в области финансовых услуг. Эксперты объясняют сходство и различие между двумя видами деятельности.

Брокеры

До того, как онлайн-торговля стала активной, использование брокерских услуг было роскошью, которую могли себе позволить только богатые. Индивидуальные инвесторы имели очень ограниченный доступ к рынку, и им приходилось размещать свои заказы через лицензированного брокера (обычно по телефону). Взамен брокеры взимают очень высокие комиссии. Однако появление дисконтных веб-платформ изменило эту деятельность к лучшему.

Теперь людям, которые хотят торговать на бирже, больше не нужен брокер для выполнения своих заказов на покупку и продажу, и они могут иметь прямой доступ с минимальными комиссиями. Хотя брокеры по-прежнему выполняют заказы, многие из них расширили свои услуги до персонализированного управления инвестициями, чтобы оправдать взимание более высоких комиссий.

В настоящее время нередки случаи, когда брокеры регистрируются в качестве консультантов по инвестициям. Они могут принимать активное участие в составе команды продаж в частных компаниях или IPO. Работая с отделами корпоративных финансов своей компании, брокеры стремятся заключить сделку со своими клиентами, чтобы помочь компании привлечь капитал. Взамен брокер может получить комиссию, акции или варранты в компании-эмитенте.

Инвестиционные консультанты

Они работают по системе, которая взимает плату за предоставление консультаций по инвестициям. Например, консультант по инвестициям может работать с клиентом над созданием комплексной системы управления капиталом, в том числе помогая клиентам подумать и спланировать, какой кредит они возьмут. В отличие от финансовых консультантов, инвестиционные консультанты зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и регулируются ею и государственным регулирующим органом. Консультанты по инвестициям также известны как управляющие активами, управляющие инвестициями и управляющие активами.

Основные отличия

Инвестиционные консультанты также подчиняются более высоким нормативным стандартам, чем брокеры. Например, в Соединенных Штатах они должны соблюдать Закон об инвестиционных консультантах 1940 года, который призывает консультантов выполнять конфиденциальные обязательства в отношении счетов своих клиентов.

До 2011 года все консультанты по инвестициям с активами под управлением (AUM) на сумму 30 миллионов долларов и более должны были зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), в то время как консультанты с активами под управлением менее 25 миллионов долларов должны были зарегистрироваться. в своем государственном регулирующем органе.

Основные различия в обучении и лицензировании

Инвестиционные консультанты и брокеры имеют разные требования к обучению и лицензированию. Брокеры должны сдать Серию 7, также известную как Экзамен общего представителя по ценным бумагам, а консультанты должны пройти тест Серии 65, который требуется, прежде чем они смогут дать финансовую консультацию за определенную ими плату.

Различия между брокером и инвестиционным консультантом

Хотите вернуть деньги от мошенников. Просто заполните форму и мы поможем вернуть ваши деньги!



Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Пролистать наверх